一、梳理+拆解业务

完善的指标体系建立在对业务的熟悉程度上，所以需要先明确业务流程，再梳理每一步可能涉及的指标。即先整体后拆分

1、全流程梳理

借助流程图梳理全业务逻辑和场景。

明确总目标：通过监控优化关键指标提升产品的交易额

2、拆解业务各个环节

按照不同业务行为拆解各个环节，比如：

投放——从广告投放转化观察效果

代理人（销售员）反馈——从代理人（销售员）角度反映线索质量

成单——从订单成交量和成交额转化看线索质量

3、拆解业务不同维度

产品类型：长险/短险，健康险/寿险/重疾险...

客户类型：新老客、内外部客户...

广告投放渠道（百度系，头条系）\ 代理商 \ 时段...

地域：华东/华南区，重点省市...

二、搭建指标体系

指标应体现明确的体现业务统计口径和计算逻辑。上文已经有很多拆解元素，按照不同的方式组合不同业务行为、维度、度量得倒的指标，将影响输出优化策略结论的效率和准确度（比如判断哪一家代理商/渠道/产品更好）。

设计时建议先做加法，再做减法。先拆到最细最全最输深入颗粒度，再结合当前业务重心或阶段性目标的内容，在符合业务场景的基础上，制定下面几类指标：

1、指标分类

从指标颗粒度来说，一般分为3类：原子指表、派生指标、计算指标

原子指表
原子指标=业务行为+度量
是基于某一业务事件（支付、成单、退款）行为下的度量（份额、次数、频率、金额），是具有明确业务含义的不可再拆分的最基础的指标。
比如：支付金额
派生指标
派生指标=时间周期+维度+原子指标（业务行为+度量），
可理解为对原子指标业务统计范围的进一步限定。
时间周期：数据统计的时间范围或者时间点（最近30天、自然周、截至当日）
比如：最近1天美妆类目的支付金额
计算指标
计算指标= 指标1 / 指标2
对同类型指标进行四则运算、排序、累计、汇总，之后的指标。
比如： CVR=点击/曝光

从业务报表展现来说，可分为3类：核心效果指标、过程指标

1）核心效果指标

业务、领导关心的最直观的指标。

如：按日/月维度汇总的CPL、ROI、CPC、CVR、CTR，客户数、成单量、成单金额等

*具体定义以实际业务为准，不同细分领域关注的核心不同

2）重要维度指标

用于监测归纳到重点维度呈现的效果。

如：分时间（日、周、月）、销售产品（A险、B险...）、产品版本(页面、APP 版本号)、渠道、广告代理商、地区维度、IOS/安卓、不同机型、的广告花费、CPL、CVR、客户数、成单量等

3）过程的指标

用于快速核验数据异常。如CPL=花费/客户数。若花费和客户数在数据报表中未被要求呈现，也应另起明细数据输出。

注：输出每日/周/月相关报表时，数据准确性核验顺序也是1）-2）-3）

*在实际工作中，我会先用指标颗粒度分类，罗列最全面，最多的指标。再依据报表展现分类，筛选不同层面需要关注的重点指标，即先加后减思想。