一、问题的提出
    企业实施信息化的目的之一，是对大量内外部数据进行有效的采集管理和深度分析，以达到提高效率推进管理的目的。而商业智能(Businesslntellince，BI)即是利用先进信息技术手段，收集和分析企业所拥有的大量数据，从中提取有关企业和产业的信息，从而更好地辅助管理层决策和从事商业活动。商业智能涉及到信息的采集、存储和分析，单个系统的初期投资就可能高达数百万上千万元，再加上运营时企业还需要配备相应的计算机技术、统计分析以及管理决策等方面的高层次人力资源，其实际运营成本和机会成本都极其巨大。虽然如此，越来越多的企业还是相信商业智能可能带来高回报，因而在这方面的投人一直在增加。面对如此庞大的投资，企业有必要对商业智能活动的实施效果和收益进行衡量，以确保投资的有效性。这方面的研究在国外的发展历程还很短暂，在国内也是刚起步。
    二、商业智能系统综合评估体系的建议
    针对商业智能系统的复杂性和效益、性能的不确定性，并参考国内外相关文献资料1一，我们建立了一套综合评估体系。该评估体系考虑了三项基本原则，即定量评估与定性评估相结合，短期目标与长期目标相结合，共性与个性相结合。对一个系统如果能进行定量的评价固然好，然而对于商业智能这类系统，较高的初期投资和运营成本未必能立即转换成销售和利润，它更可能表现为对客户的进一步了解，从而有助于以后开发新的产品或功能，有助于保留老客户和吸引新客户，有助于提高服务质量等。这些因素转化为经济效益需要时间，有滞后性且难以定量衡量。而对决策速度、决策质量和工作环境的改变，则更是无形的，只能进行定性的评估。因此，评价应该是定量与定性的结合，在建立综合指标时再对定性指标做量化处理。同时，对BI的评价我们认为不同于大部分信息系统，商业智能系统的输出不是一开始就确定的，从需要的数据到采用的方法都可能在以后的实际操作中做进一步的调整，因此对系统的评价要有长远的观点，要短期目标与长期目标相结合，要通过持续改进来实现长期目标。最后，每个企业的现状有所不同，其对于商业智能系统的要求存在一定的差异性，因此评估体系一方面应该全面，体现共性，另一方面应允许用户根据自己的需要体现企业个性。如对抢占市场时期的企业，经济价值是第二位的，企业客户的满意度最重要，Bl的功能就应强调客户数据的分析，以创造客户满意的产品和服务为主要目标。在强调利用技术创造竞争优势时，采用先进的、不是非常成熟的技术是可接受的，这时强调Bl用户的体验，应试图采用前沿技术，建立潜力大、性能好的系统，而且根据企业实力，实力强的企业应该做到“人无我有，人有我强”。企业可通过对体系中的指标给予不同权重来体现个性。
    基于上述考虑，对商业智能的评估可以分为两大部分:一是评估拟建立的系统能带来价值，这也可以认为是对系统必要性的评估;二是确定本企业所具有的能力和所采用的方法能否实现拟建立的系统，这是对系统可实现性的评估(参见图1)

1.商业智能系统的价值评估
    BI无形价值的认识，不同的人要求不同，因而对系统价值的认识也就不同，因此，对系统价值的衡量可以从BI的利益相关者的视角来分析。BI的利益相关者包括企业的股东和管理层支持者(如财务经理)、BI系统的用户(指企业内部使用该系统的人)、企业的客户(指购买该企业的产品或服务的人)和企业的供应商等。
    对股东及管理层来说，BI的价值体现在直接的经济效益上，可以用一系列财务指标来体现。如通过BI使成本的降低，包括市场推广成本的降低，老客户保留成本的降低(可以识别最值得保留的老客户，只给他们提供优惠，可以在降低营销市场的覆盖率时，仍保持或改进回复率)，新客户吸收成本的降低，以及管理成本的降低等。BI带来的直接效益是收人的增加(当然，哪些收人的增加可以算到BI头上，是评估的难点)。同时管理层也关心通过BI分析带来的决策速度和决策质量的改进，如推出哪种新产品或新功能更可能得到市场的青睐。
    对BI系统的用户而言，他们更关心的是能否及时得到准确的、相关的、有效的信息，同时能否减轻工作的强度和难度。因此，他们会更关心系统能提供哪些功能，系统的性能如何，例如，数据量和存储能力、分析能力、计算速度、稳定性、安全性等。